Services d'expertise en ALM, gestion bancaire & science des données

ALM, pilotage financier, contrôle de gestion et statistique : expertise, solutions innovantes et management de transition

Notre cabinet offre une expertise de pointe pour optimiser la gestion financière bancaire. En ALM, nous vous aidons à maîtriser les risques de taux et de liquidité pour améliorer votre performance. En pilotage financier et contrôle de gestion, nous mettons en place des outils d'analyse innovants pour éclairer vos décisions et accroître votre rentabilité. Grâce à la science des données, nous transformons vos informations en stratégies performantes pour anticiper les tendances et renforcer la gestion des risques. Forts de près de 25 ans d'expérience en direction financière bancaire, nous proposons des missions de management de transition sur mesure (directeur financier, responsable ALM, pilotage, contrôle de gestion), garantissant une intégration rapide et une gestion efficace de vos enjeux stratégiques et opérationnels.

Étapes et livrables

Si chaque mission de conseil est unique et s'adapte à vos besoins particuliers, un processus structuré assure l'efficacité de notre intervention et la clarté des résultats attendus. Voici les étapes et les livrables typiques qui jalonnent une mission :

Phase 1 : Définition et cadrage du projet

• Étape 1.1 : Rencontres exploratoires et diagnostic préliminaire : nous organisons des réunions avec les parties prenantes clés (direction, responsables de départements, équipes projet) pour comprendre en profondeur le contexte de votre organisation, les défis rencontrés, les objectifs visés et les attentes spécifiques. Nous réalisons une première analyse des informations disponibles pour identifier les zones critiques et les opportunités potentielles.

  • Livrables : comptes-rendus de réunions, note de synthèse du diagnostic préliminaire, identification des points clés et des questions à approfondir.

• Étape 1.2 : Définition du périmètre et des objectifs de la mission : sur la base du diagnostic préliminaire, nous définissons conjointement le périmètre précis de la mission (les domaines d'intervention, les exclusions), les objectifs et les indicateurs clés de performance (KPIs) pour mesurer le succès de notre intervention.

  • Livrables : note de cadrage détaillée, définition des objectifs et des KPIs, identification des parties prenantes et de leurs rôles.

• Étape 1.3 : Élaboration de la proposition de valeur et de l'offre commerciale : nous formalisons notre compréhension des besoins et notre approche proposée dans une offre commerciale détaillée. Celle-ci présente notre méthodologie, le planning prévisionnel, la structure des honoraires et la valeur ajoutée que nous nous engageons à apporter.

  • Livrables : proposition de valeur détaillée, offre commerciale incluant la méthodologie, l'équipe, le planning et les honoraires.

• Étape 1.4 : Validation et lancement de la mission : après validation de l'offre, nous officialisons notre engagement par la signature d'un contrat ou d'une lettre de mission. Une réunion de lancement est organisée pour aligner les équipes, confirmer le planning et les modalités de collaboration.

  • Livrables : contrat ou lettre de mission signée, plan de lancement de la mission.

Phase 2 : Analyse et diagnostic approfondi

Cette phase est consacrée à une investigation détaillée des problématiques identifiées. Collecte et analyse des données, entretiens et ateliers pour obtenir une vision exhaustive de la situation.

• Étape 2.1 : Collecte de données et informations : nous mettons en œuvre les méthodes de collecte de données appropriées (entretiens individuels et collectifs, questionnaires, analyse documentaire, observation des processus, analyse de données quantitatives et qualitatives).

  • Livrables : guides d'entretien, questionnaires, bases de données collectées, transcriptions d'entretiens.

• Étape 2.2 : Analyse et diagnostic : nous analysons les données collectées à l'aide de nos outils et méthodologies éprouvés pour identifier les causes profondes des problèmes, les points forts et les faiblesses, les opportunités et les menaces. Nous structurons nos conclusions sous forme de diagnostic précis et étayé.

  • Livrables : rapports d'analyse, cartographie des processus, identification des écarts et des leviers d'amélioration.

• Étape 2.3 : Restitution du diagnostic et validation des constats : nous présentons nos conclusions préliminaires et notre diagnostic à vos équipes pour recueillir leurs réactions, valider nos constats et assurer une compréhension partagée des enjeux.

  • Livrables : présentation du diagnostic, ateliers de validation des constats.

Phase 3 : Développement des recommandations et des scénarios de solutions

Sur la base du diagnostic validé, nous élaborons des recommandations concrètes et des scénarios de solutions pour atteindre les objectifs fixés.

• Étape 3.1 : Génération d'idées : en collaboration avec vos équipes.

  • Livrables : comptes-rendus, listes d'idées et de solutions potentielles.

• Étape 3.2 : Évaluation et priorisation des solutions : nous évaluons les différentes solutions en fonction de critères prédéfinis (faisabilité, impact, coût, risques, délais) et nous les priorisons en accord avec vos objectifs stratégiques et vos contraintes.

  • Livrables : matrice d'évaluation des solutions, recommandations de priorisation.

• Étape 3.3 : Développement des recommandations détaillées et des plans d'actions : nous formalisons les solutions retenues en recommandations détaillées, incluant les étapes de mise en œuvre, les responsabilités, les ressources nécessaires, les délais et les indicateurs de suivi. Nous élaborons des plans d'actions concrets et opérationnels.

  • Livrables : rapports de recommandations détaillées, plans d'action, feuilles de route de mise en œuvre.

• Étape 3.4 : Présentation et validation des recommandations et des plans d'actions : nous présentons nos recommandations et nos plans d'actions à la direction et aux équipes concernées pour obtenir leur approbation et leur engagement.

  • Livrables : présentation des recommandations et des plans d'action, ateliers de validation et d'alignement.

Phase 4 : Mise en œuvre et accompagnement (optionnel, selon la mission)

Le plus souvent, notre rôle ne s'arrête pas à la formulation des recommandations. Nous pouvons vous accompagner dans la mise en œuvre des solutions.

• Étape 4.1 : Pilotage de la mise en œuvre : nous assurons le suivi de l'exécution des plans d'action, animons des comités de pilotage, identifions et gérons les risques et les points de blocage.

  • Livrables : tableaux de bord de suivi de la mise en œuvre, comptes-rendus de comités de pilotage, plans de gestion des risques.

• Étape 4.2 : accompagnement et formation des équipes : nous accompagnons vos équipes dans l'adoption des nouvelles pratiques et outils, et nous proposons des formations pour développer leurs compétences.

  • Livrables : supports de formation, sessions de formation, guides et manuels de procédures.

• Étape 4.3 : Ajustements et optimisation : nous évaluons l'efficacité des actions mises en œuvre et proposons des ajustements et des optimisations pour maximiser les résultats.

  • Livrables : rapports d'évaluation de l'efficacité, recommandations d'ajustement et d'optimisation.

Phase 5 : Clôture de la mission et bilan

Cette phase finale marque la conclusion formelle de notre intervention.

• Étape 5.1 : Évaluation des résultats et atteinte des objectifs : nous évaluons dans quelle mesure les objectifs initiaux ont été atteints et les KPIs ont été améliorés. Nous analysons l'impact de notre intervention sur votre organisation.

  • Livrables : rapport final d'évaluation des résultats, analyse de l'atteinte des objectifs et des KPIs.

• Étape 5.2 : Partage des leçons apprises et des bonnes pratiques : nous partageons avec vos équipes les principales leçons apprises au cours de la mission et les bonnes pratiques à pérenniser.

  • Livrables : présentation des leçons apprises et des bonnes pratiques, documentation des connaissances acquises.

• Étape 5.3 : Bilan de la collaboration et perspectives futures : nous réalisons un bilan de notre collaboration et discutons des perspectives de suivi ou de futures collaborations potentielles.

  • Livrables : réunion de clôture, bilan de la collaboration.

Chaque mission de conseil est une aventure collaborative unique. Notre engagement est de vous fournir une expertise de haut niveau, une méthodologie rigoureuse et des livrables concrets pour vous aider à atteindre vos objectifs et à construire un succès durable. Nous restons à votre disposition pour discuter de vos besoins spécifiques et vous présenter une approche personnalisée.